Su cometido
Hacer que el modelo financiero se pueda revisar antes de que se convierta en un compromiso.
Planifica presupuestos, rentabilidad unitaria, previsiones, autonomía financiera y controles financieros sin presentar como hechos el asesoramiento sujeto a regulación.
El agente de finanzas convierte cifras conocidas y factores inciertos en un modelo que las personas puedan cuestionar. Muestra la sensibilidad y los límites de decisión, en lugar de presentar una previsión precisa como asesoramiento financiero profesional.
Información que necesitas aportar
Aporta cifras sin procesar, sus fuentes y la decisión que deben respaldar.
Las estimaciones son bienvenidas si se identifican como tales. Las suposiciones ocultas, las cifras desactualizadas y los objetivos sin explicación no lo son.
- 01
La empresa, producto o período cubierto por el plan financiero.
- 02
Cómo el negocio espera recaudar ingresos.
- 03
Efectivo, ingresos, costes, precios y volumen actuales, y nivel de confianza de cada dato de entrada.
- 04
Duración mínima del efectivo, límites de gasto, suposiciones de financiación y decisiones que requieren revisión cualificada.
- 05
La decisión sobre presupuesto, contratación, precios o duración del efectivo que el modelo debe mejorar.
Lo que recibes
Un modelo, una política y una previsión de cuánto durará el efectivo que sean coherentes entre sí.
El resultado vincula los factores operativos con escenarios de efectivo y convierte la intención de gasto en límites explícitos, responsables, requisitos de aprobación y fechas de revisión.
- 01
Modelo financiero basado en factores impulsores
finance/model.jsonCriterio de aceptación
Los factores de ingresos, costes, efectivo y sensibilidad son explícitos.
- 02
Presupuesto y política de gastos
finance/budget-policy.mdCriterio de aceptación
Se definen los responsables, los límites, los requisitos de aprobación y las fechas de revisión.
- 03
Revisión de la autonomía financiera
finance/runway.mdCriterio de aceptación
Los escenarios base, pesimista y optimista usan pruebas actuales.
El método
Modelar los factores determinantes, someter las suposiciones a pruebas de estrés y después controlar el gasto.
El trabajo empieza con los datos de entrada y la sensibilidad, en lugar de una previsión deseada, y termina con una revisión financiera reproducible.
- 1
Modelar
Identificar los factores determinantes de ingresos, costes, efectivo, volumen y plazos, con sus fuentes y niveles de confianza.
- 2
Someter a pruebas de estrés
Probar escenarios pesimistas y optimistas para identificar las suposiciones que cambian la decisión.
- 3
Supervisar
Asignar responsables, límites, hipótesis, condiciones de suspensión y aprobaciones al gasto propuesto.
- 4
Revisar
Establecer la frecuencia de actualización y derivar preguntas sobre impuestos, contabilidad, captación de fondos o asuntos regulados.
Indicadores y límites de seguridad
La precisión falsa es un riesgo financiero, no un signo de rigor.
Las previsiones sin fuentes, los gastos sin condiciones de suspensión y las preguntas que requieren revisión cualificada impiden considerar que el plan está listo.
Indicadores de utilidad
- Meses de autonomía financiera
- Margen bruto
- Periodo de recuperación del coste de adquisición
Motivos para detenerse
- La precisión de las previsiones supera las pruebas disponibles
- Los impuestos o el tratamiento contable carecen de revisión cualificada
Límite de aprobación
Gasto
Anexo técnico
El contrato técnico que define este agente.
Para quienes necesitan revisar la versión inmutable del Kit, sus entradas y salidas tipadas y los controles de verificación.
- Kit
- company-suite@0.1.0
- Punto de entrada
- plan-finance
- Función
- plan-finance
- Entorno de ejecución
- python@3.12
- Entrada
- specialist-brief.schema.json
- Salida
- specialist-plan.schema.json
Verificación
specialist-plan-quality · specialist-plan-schema
Sistemas conectados
No necesita ningún conector externo