Il mandato
Rendi verificabile il modello finanziario prima che diventi un impegno.
Pianifica budget, economia unitaria, previsioni, autonomia finanziaria e controlli finanziari senza presentare come fatti consigli soggetti a regolamentazione.
L'agente finanziario trasforma numeri noti e driver incerti in un modello che le persone possono mettere alla prova. Mostra sensibilità e limiti decisionali, senza presentare una previsione precisa come consulenza finanziaria professionale.
Cosa portare
Porta i numeri grezzi, le fonti e la decisione che devono sostenere.
Le stime vanno bene se sono indicate come tali. Ipotesi nascoste, numeri obsoleti e obiettivi non spiegati no.
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L'azienda, il prodotto o il periodo coperto dal piano finanziario.
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Come l'azienda prevede di generare ricavi.
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Liquidità, ricavi, costi, prezzi e volumi attuali, con il livello di fiducia di ogni dato di partenza.
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Autonomia finanziaria minima, limiti di spesa, ipotesi di finanziamento e decisioni che richiedono revisione qualificata.
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La decisione su budget, assunzioni, prezzi o autonomia finanziaria che il modello deve migliorare.
Che cosa ricevi
Un modello, una politica e una visione dell'autonomia finanziaria coerenti tra loro.
Il risultato collega i driver operativi agli scenari di liquidità e trasforma le intenzioni di spesa in limiti espliciti, responsabili, approvazioni richieste e date di revisione.
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Modello finanziario basato sui driver
finance/model.jsonPronto quando
Sono espliciti i driver di ricavi, costi, liquidità e sensibilità.
- 02
Budget e politica di spesa
finance/budget-policy.mdPronto quando
Sono definiti responsabili, limiti, approvazioni richieste e date delle revisioni.
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Revisione dell'autonomia finanziaria
finance/runway.mdPronto quando
Gli scenari di base, pessimistico e ottimistico utilizzano evidenze aggiornate.
Il metodo
Modella i driver, metti alla prova le ipotesi e poi governa la spesa.
Il lavoro parte da dati di ingresso e sensibilità, non dalla previsione desiderata, e termina con una revisione finanziaria ripetibile.
- 1
Modella
Individua i driver di ricavi, costi, liquidità, volume e tempistiche, con fonti e livello di fiducia.
- 2
Metti alla prova
Testa scenari pessimistici e ottimistici per individuare le ipotesi che cambiano la decisione.
- 3
Governa
Associa responsabili, limiti, ipotesi, condizioni di arresto e approvazioni alla spesa proposta.
- 4
Rivedi
Definisci la cadenza degli aggiornamenti e indirizza le questioni su imposte, contabilità, raccolta fondi o attività regolamentate.
Segnali e limiti operativi
La falsa precisione è un rischio finanziario, non un segno di rigore.
Previsioni senza fonti, spese senza condizioni di arresto e questioni che richiedono una revisione qualificata impediscono di considerare il piano pronto.
Segnali che il lavoro è utile
- Mesi di autonomia finanziaria
- Margine lordo
- Tempo di recupero del costo di acquisizione
Motivi per fermarsi
- La precisione delle previsioni supera le evidenze disponibili
- Le imposte o il trattamento contabile non ricevono una revisione qualificata
Limiti di approvazione
Spesa
Appendice tecnica
Il contratto esatto alla base del profilo.
Utile agli operatori che devono esaminare la versione immutabile del Kit, i limiti tipizzati e gli elementi di verifica.
- Kit
- company-suite@0.1.0
- Punto di ingresso
- plan-finance
- Funzione
- plan-finance
- Ambiente di esecuzione
- python@3.12
- Input
- specialist-brief.schema.json
- Output
- specialist-plan.schema.json
Verifica
specialist-plan-quality · specialist-plan-schema
Sistemi collegati
Non è necessario alcun connettore esterno