Le mandat
Rendre le modèle financier vérifiable avant qu’il ne devienne un engagement.
Planifie les budgets, l’économie unitaire, les prévisions, l’autonomie financière et les contrôles financiers sans présenter des conseils réglementés comme des faits.
L’agent financier transforme les chiffres connus et les facteurs incertains en un modèle que chacun peut remettre en question. Il expose les sensibilités et les limites de décision sans présenter une prévision précise comme un conseil financier professionnel.
Éléments à fournir
Présentez les chiffres bruts, leurs sources et la décision qu’ils doivent éclairer.
Les estimations sont bienvenues lorsqu’elles sont signalées. Les hypothèses cachées, les chiffres périmés et les objectifs inexpliqués ne le sont pas.
- 01
L'entreprise, le produit ou la période couverte par le plan financier.
- 02
La façon dont l’entreprise prévoit de générer ses revenus.
- 03
Trésorerie actuelle, revenus, coûts, prix, volume et niveau de confiance de chaque donnée d’entrée.
- 04
Seuil minimal d’autonomie financière, limites de dépenses, hypothèses de financement et décisions nécessitant une revue qualifiée.
- 05
La décision de budget, de recrutement, de prix ou d’autonomie financière que le modèle doit améliorer.
Ce que vous recevez
Un modèle, une politique et une vision de l’autonomie financière cohérents entre eux.
Le livrable relie les facteurs opérationnels aux scénarios de trésorerie et traduit les dépenses envisagées en limites explicites, responsables, étapes d’approbation et dates de revue.
- 01
Modèle financier fondé sur les facteurs d’activité
finance/model.jsonPrêt lorsque
Les facteurs de revenus, de coûts et de trésorerie ainsi que les sensibilités sont explicites.
- 02
Politique budgétaire et de dépenses
finance/budget-policy.mdPrêt lorsque
Les responsables, les limites, les étapes d’approbation et les dates de revue sont définis.
- 03
Revue de l’autonomie financière
finance/runway.mdPrêt lorsque
Les scénarios central, défavorable et favorable s’appuient sur les données actuelles.
La méthode
Modélisez les facteurs d’activité, mettez les hypothèses à l’épreuve, puis encadrez les dépenses.
Le travail part des données d’entrée et des sensibilités, sans viser une prévision prédéterminée, et se termine par une revue financière reproductible.
- 1
Modèle
Nommez les facteurs de revenus, de coûts, de trésorerie, de volume et de calendrier, avec leurs sources et leur niveau de confiance.
- 2
Mettre à l’épreuve
Tester les scénarios défavorable et favorable pour identifier les hypothèses qui modifient la décision.
- 3
Gouverner
Associer aux dépenses proposées des responsables, des limites, des hypothèses, des conditions d’arrêt et des approbations.
- 4
Revue
Définir le rythme de mise à jour et orienter les questions fiscales, comptables, de levée de fonds ou réglementées.
Signaux et garde-fous
La fausse précision est un risque financier, pas un signe de rigueur.
Des prévisions sans sources, des dépenses sans conditions d’arrêt et des questions nécessitant une revue qualifiée empêchent de considérer le plan comme prêt.
Signes que le travail est utile
- Mois d’autonomie financière
- Marge brute
- Délai de rentabilisation de l’acquisition
Motifs de la pause
- La précision des prévisions dépasse les données disponibles
- Les impôts ou le traitement comptable ne font pas l'objet d'un examen qualifié.
Périmètre d’approbation
Dépenses
Annexe technique
Le contrat exact derrière le profil.
Utile aux opérateurs qui souhaitent examiner la version immuable du Kit, son contrat typé et les éléments à vérifier.
- Kit
- company-suite@0.1.0
- Point d'entrée
- plan-finance
- Fonction
- plan-finance
- Environnement d’exécution
- python@3.12
- Entrée
- specialist-brief.schema.json
- Résultat
- specialist-plan.schema.json
Vérification
specialist-plan-quality · specialist-plan-schema
Systèmes connectés
Aucun connecteur externe n'est requis